Les entreprises, collectivités et administrations opèrent au sein d’un maillage interconnecté de partenaires externes. Chacun représente à la fois une opportunité et une vulnérabilité. Dans ce contexte complexe, l’évaluation des tiers est devenue une pierre angulaire de la gestion des risques.
Mais tous les tiers ne présentent pas le même niveau de menace. Certains sont critiques pour la continuité de l’activité ; d’autres exposent l’organisation à des risques juridiques, réputationnels ou financiers. Dès lors, classifier et hiérarchiser les risques tiers est un choix stratégique et structurant.
Décryptez et combinez les méthodes et critères de classification des risques externes pour une évaluation des tiers adaptée, efficace et proportionnée.
Les tiers d’une entreprise, collectivité ou administration présentent des profils très hétéroclites. Classer ces partenaires en fonction de leur type permet d’adapter et de personnaliser le dispositif d’évaluation des tiers.
Les risques associés aux tiers varient en fonction de leur rôle. Par exemple, un fournisseur de matières premières ne présente pas le même profil de risque qu’un consultant lobbyiste dans une zone géopolitique sensible.
En classifiant les tiers par type, l’entreprise, collectivité ou administration peut ajuster ses méthodes d’évaluation des tiers, notamment :
Les tiers qui gravitent autour des entreprises, collectivités et administrations présentent des profils de risque très hétérogènes. Leur évaluation sera plus ou moins approfondie en fonction des priorités de l’organisation :
Une autre approche méthodique consiste à classer les tiers par nature de risque. Elle permet d’adapter la cartographie des tiers en fonction des priorités et fragilités de l’entreprise, de la collectivité ou de l’administration.
La robustesse des entreprises, collectivités et administrations dépend de plusieurs éléments : le secteur d’activité, la localisation géographique, les obligations réglementaires, la résilience budgétaire ou encore les exigences environnementales.
Disposer d’une vision fine et segmentée par nature de risque oriente le dispositif d’évaluation des tiers sur les activités les plus critiques pour l’organisation.
Les risques auxquels sont exposés les entreprises, collectivités et administrations sont de natures diverses. La vigilance des organisations dépendra de leurs priorités et fragilités.
Par exemple, certaines seront plus sensibles au risque économique et d’autres au risque réglementaire :
Solidité financière et solvabilité du tiers sont des critères clés pour garantir la capacité à honorer des engagements contractuels. Les notations et historiques de paiement fournissent des indicateurs précieux.
Ils renvoient à la capacité d’un tiers à assurer une prestation constante et fiable, même en cas d’aléas. Même financièrement solide, un tiers stratégique dans la chaîne de valeur impose une évaluation renforcée pour éviter toute rupture opérationnelle.
Ils exposent l’entreprise, la collectivité ou l’administration à de lourdes sanctions financières et réputationnelles. L’évaluation des tiers porte sur l’absence de sanctions, la conformité aux lois et réglementations ou encore l’historique judiciaire du tiers.
Les critères ESG sont aujourd’hui au centre de la préoccupation des parties prenantes. L’évaluation des tiers vérifie le respect des droits humains tout au long de la chaîne d’approvisionnement, l’engagement environnemental ou encore l’éthique de la gouvernance.
Les tiers sont des points d’entrée critiques pour des cyberattaques, intrusions malveillantes, vols de données ou blocages opérationnels. L’évaluation des tiers porte sur la maturité informatique du tiers, la sensibilité des données échangées ou la capacité de reprise d’activité.
La localisation du tiers dans une zone à haut risque, à législation stricte ou sous surveillance internationale exige des mesures d’évaluation et de contrôle renforcées.
Le secteur public et le secteur privé ont des logiques et contraintes spécifiques qui influencent le profil de risque. Par exemple, les tiers impliqués dans des marchés publics sont soumis à des exigences fortes de transparence et d’équité. Dans le secteur privé, la finance ou la santé répondent à des lois et réglementations strictes.
Classer les tiers par niveau de risque est une pratique d’évaluation des tiers largement répandue. Elle permet aux entreprises, collectivités et administrations de cibler leurs efforts sur les partenaires et les menaces les plus critiques.
Tous les tiers n’impliquent pas le même degré de vigilance. La classification par niveau de risque aide à proportionner le dispositif d’évaluation des tiers et à orienter les ressources sur les enjeux les plus critiques, dans la ligne droite des recommandations de l’Agence Française Anticorruption (AFA).
Ainsi, pour un tiers à risque faible, des vérifications périodiques simplifiées suffiront. En revanche, un tiers à risque élevé exigera une vigilance soutenue avec la mise en œuvre d’audits fréquents, de due diligences automatisées, de mesures de mitigation renforcées, et parfois même de restrictions contractuelles.
Les niveaux de risque sont généralement classés en trois catégories principales :
Certains modèles avancés ajoutent des niveaux intermédiaires (risques extrêmes ou risques résiduels).
Plusieurs approches sont utilisées pour évaluer et classer les tiers selon leur niveau de risque :
Une fois les tiers classés, l’enjeu est de réussir à croiser ces données efficacement pour en tirer des décisions concrètes. Les solutions digitales facilitent ce processus complexe.
Selon leurs fonctionnalités, les logiciels d’évaluation des tiers permettent aux entreprises, collectivités et administrations de :
Type, nature de risque, niveau de risque : choisir les critères de classement des tiers et des risques associés est stratégique.
La segmentation permet de hiérarchiser les priorités et de cibler les efforts d’évaluation et de contrôle sur les tiers les plus à risque. Le recours à des solutions digitales spécialisées facilite les filtrages et combinaisons de critères pour une évaluation des tiers dynamique et proactive.
Le logiciel d’évaluation des tiers développé par Values Associates lève les limites des outils de screening souvent jugés imparfaits.
Grâce à l’intelligence artificielle, vous obtenez des synthèses intelligentes, claires et sourcées, avec une segmentation des tiers et des risques par catégorie personnalisable. Basée sur les modèles de la société française Mistral, notre solution peut être adaptée pour répondre à vos processus métier spécifiques, et par exemple ajuster la typologie des informations recherchées.
